一、营销工作
营销工作是客户经理的天职，但从具体情况来看，应该区分客户经理与客户经理助理。客户经理的工作职责主要为前期营销、方案制定、后期维护客户关系等，而客户经理助理则主要负责操作性执行环节，如核保抵押、放款、贷后管理等。营销阶段最为重要的在于能够按照客户的需求，为其提供整体金融服务方案，这是营销工作的核心要求。
具体而言，客户经理的营销不能像过往一样简单粗暴，简单的发放一笔贷款或办理一笔银行承兑汇票就完事。必须充分研究客户所处产业链环节、融资需求特点、结算方式等，合理地将银行融资、融资产品嵌入到企业的产业链中。以融资、融信的方式促进企业的结算，依托于企业的供应链模式、结算方式以及货物流转的各种特点，实现银行结算、票据、财务顾问咨询、现金管理等多种产品的交叉营销，对供应链上下游企业进行深度挖掘协同营销，实现效益最大化。
二、报送项目审查
1、扫描录入影像系统：收集授信基础档案（主要包括企业营业执照、验资报告、公司章程、信用报告、近3年度财务报表、纳税凭证、用电凭证、担保企业材料、抵质押物基础材料等），要求加盖企业公章，客户经理双签核对无误后录入影像系统。
2、装订成册报送审批部门：基础档案按相关顺序封装成册送审批部门审查审批。
3、上会汇报：审查完毕，准备汇报稿进行项目汇报，汇报时要客观全面，既要分析项目优势又要兼顾劣势分析。汇报内容包括项目合作方案（授信金额、期限、担保方式、合作收益）、资金用途、企业经营情况、财务情况、项目担保缓释措施等。
三、批复执行阶段
审批通过后，按照相关批复要求执行，包括办理抵质押手续、上门核实核保签订合同、开立银行账户等手续。批复执行过程中要合法合规，谨防操作性风险。
四、贷后管理工作
1、收息收贷工作。
收息收贷工作是授信后管理工作的重中之重，针对不同企业，需要制定不同的收息目标和收息工作方案。一户一策，针对还款能力强的企业，定期电话提醒催收。对还款能力差的企业，亲自上门定期催收，或者采取强制扣划等措施。
2、全面检查报告。
一般而言，正常类客户每季度需完成一次全面的检查工作，包括贷款资金用途监督检查、财务状况检查、开工情况检查、流水账户检查、抵质押物状态检查、内外部处罚信息检查等，在通过一系列量化的检查工具形成检查意见，完成全面检查报告，录入系统，提交授信后管理岗认定。
五、其他工作
1、培训工作
主要接受产品、流程、行业投向政策等培训。在银行，客户经理几乎每周都在接受这类培训，学习永远是不变的主题。
2、考试测评
包括专业知识考试、合规性知识考试。银行的考核体系中除了业绩考核，还包括专业知识、合规性等各方面综合知识的考核，整体管理考核制度较为严格，优胜劣汰。
3、配合完成各项审计、排查、检查工作。
包括内外部检查，银监、人行、税务机关以及内部审计机构的检查。有大检查，也有小检查，通过检查发现日常工作中的疏漏环节，在后续整改工作中逐步提升。
客户经理需要懂得的黄金法则
1、掌握本领：熟悉内部制度政策；练习胆量，见了客户不会胆怯；练习眼力，见了客户能准确记得对方特点。
2、形成正确的工作方法，提高效率：银行流程繁多，客户经理需要对流程进行全面梳理，减少因流程不熟悉而造成的返工浪费时间，提升工作效率。
3、活学活用，通过合理的金融产品组合，提供符合企业需求的金融服务方案，在帮助企业解决资金难题的交易活动中，提高银行自身的综合收益，并进一步深度挖掘合作空间。
4、学无止境。包括理论和实践学习。理论学习包括多充点阅读专业书籍、紧跟时代脉搏，关注时事、财经新闻等。实践学习主要为案例学习，向行业内优秀的典范进行学习，学习其先进的做法和思想。